奇叔
在被连续封了两个账号以后，这里留个mark，以免下次重蹈覆辙！
原文链接：https://stripe.com/zh-cn-us/legal/restricted-businesses
翻译如下，若有下列业务，stripe不允许接入或者限制接入，资金异动会立即封禁。
最后更新时间：2022 年 9 月
使用 Stripe 的服务进行与 Stripe 认为高风险的司法管辖区直接或间接相关的任何交易、参与或销售商品/服务，例如古巴、伊朗、朝鲜、叙利亚和克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克地区，或Stripe 认为高风险的人员，例如被列入美国、英国、欧盟或联合国受限人员或政党名单的个人或实体，包括美国外国资产控制办公室或被拒绝的制裁名单美国商务部维护的个人名单或实体名单是被禁止的。此外，禁止使用 Stripe 的产品和服务直接或间接出口、再出口、销售或提供会计、信托和公司组建，
禁止业务
您不得将 Stripe 的服务用于以下活动。
非法产品和服务
- 非法药物、旨在模仿非法药物的物质以及设计用于制造或使用药物的设备
- 虚假推荐信或提供身份证明的服务
- 包括干扰装置在内的电信操纵设备
- 任何企业或组织 a. 参与、鼓励、提倡或颂扬对人身或财产的非法暴力或人身伤害，或 b. 基于种族、宗教、残疾、性别、性取向、国籍或任何其他不可改变的特征，参与、鼓励、促进或庆祝针对任何群体的非法暴力
- 在您的业务所在或目标管辖区内违反法律的任何其他产品或服务
侵犯知识产权的产品和服务
- 未经适当授权销售或分发音乐、电影、软件或任何其他许可材料
- 仿冒品; 非法进口或出口的产品
- 未经授权销售品牌名称或设计师产品或服务
- 直接侵犯或协助侵犯任何第三方的商标、专利、版权、商业秘密、所有权或隐私权的任何其他产品或服务
不公平、掠夺性或欺骗性的产品和服务
- 金字塔计划
- “快速致富”计划包括：投资机会或其他承诺高回报以误导消费者的服务；声称只需很少的努力或前期工作即可获得高回报的计划；承诺快速轻松赚钱的网站；提出离谱声明、使用欺骗性推荐、使用高压追加销售和/或使用虚假推荐的企业；（有或没有书面合同）提供不切实际的奖励/奖励作为购买产品或服务的诱因，但在购买后不回应任何询问
- 无增值服务，包括在没有给买方带来额外利益的情况下销售或转售服务，以及未经授权或无附加值转售政府产品
- 在线流量或参与度的销售
- 负面反应营销和电话营销
- 掠夺性抵押贷款咨询、贷款、信用修复和咨询服务
- 无首付或低首付的掠夺性投资机会
- 远程技术支持；面部照片发布或付费删除网站；论文工厂；连锁信；上门销售
- Stripe 认为对消费者不公平、具有欺骗性或掠夺性的任何其他企业
成人内容和服务
- 描绘裸体或露骨性行为的色情内容和其他成人内容（包括文学、图像和其他媒体）
- 成人服务，包括卖淫、护送、按次付费、性按摩和成人实时聊天功能
- 成人音像店
- 绅士俱乐部、裸照酒吧和脱衣舞俱乐部
某些法律服务
- 律师事务所为支付法律服务费以外的目的募集资金
- 破产律师
- 保释金
枪支、爆炸物和危险物品
- 枪支、火药、弹药、武器、烟花和其他爆炸物
- 肽、研究化学品和其他有毒、易燃和放射性物质
赌博
- 机会游戏，包括赌博、网络赌博、抽奖和竞赛、以金钱或物质奖励为目的的梦幻体育联盟
- 用金钱或物质奖励进行体育预测或赔率
- 彩票
- 投标费拍卖
大麻
- 大麻制品
- 大麻药房和相关业务
- 含有任何数量的 CBD/THC 的产品
滥用 Stripe 产品
- 使用带有虚假、操纵、不准确或误导性信息的 Stripe 产品，这些信息涉及您的身份、业务实体、业务性质以及 Stripe 要求的任何其他信息（您必须立即通知我们您的个人和业务信息的任何更改）
- 使用 Stripe 产品来促进代表另一个未公开的商家的交易，或用于在商家的 Stripe 帐户申请中未公开的产品/服务
- 主要将 Stripe 用作虚拟终端（例如，通过手动输入卡信息来提交卡交易）
- 在没有出售善意商品或服务或接受捐赠的情况下进行处理；卡片测试
- 规避卡网络拒付监控程序
- 除非卡网络规则允许，否则商家的营业地址不在收单 Stripe 实体管辖范围内的跨境收单
- 与其他商家共享持卡人信息以进行支付交叉销售产品或服务
- 未经 Stripe 事先书面同意使用 Stripe 知识产权；使用 Stripe 名称或标志，包括使用不符合 Stripe 商标使用协议的 Stripe 商标或服务标志，或以其他损害 Stripe 或 Stripe 品牌的方式使用；暗示 Stripe 不真实背书或从属关系的任何行为
列出的企业类型具有代表性，但并非详尽无遗。
其他特定司法管辖区的禁令
| 香港 | 营销线索生成服务
未注册的慈善机构 |
| 印度 | 酒精
慈善机构 约会和婚介服务 游说团体、政治组织 采矿和石油钻探 性玩具 以性为导向的约会服务 |
| 日本 | 动物
Stripe Connect 之外的 C2C 服务 个人捐款 为上述被列为禁止/限制的企业筹款或融资 保健仪器 工业废料处理及垃圾处理装置；净水器 国际婚姻中介业务 |
| 马来西亚 | 性玩具
以性为导向的约会服务 |
| 墨西哥 | 收养机构
信用卡和身份盗窃保护服务 跨境货币兑换服务 收债公司 直接营销-旅游 无卡交易电子烟 麻黄素 游戏机改装设备 HCG减肥 投资服务 一分钱拍卖 无卡交易的药品批发 搜索引擎优化 远程医疗 用于无卡交易的烟草 |
| 新加坡 | 营销线索生成服务
销售在新加坡被视为非法的任何产品或服务的广告；销售有助于支付任何这些产品或服务的产品 性玩具 以性为导向的约会服务 |
| 泰国 | 心理服务和算命先生
未注册的慈善机构 车辆销售 维生素 历史文物 约会服务 代孕服务 在线酒类销售 分时度假 私家侦探、保护服务和侦探机构 |
| 阿拉伯联合酋长国 | 历史文物、象牙制品、狱制制品
性玩具 以性为导向的约会服务 |
| 美国 | 超过一年的延长保修和订阅
性玩具 以性为导向的约会服务 未注册的慈善机构 |
受限业务
除非您事先获得我们的书面批准，否则您不得使用 Stripe 的服务进行以下活动。受限业务类别可能会通过卡网络规则、金融合作伙伴的要求或由于合规性和法律义务而实施。
受监管的行业，例如：
金融产品和服务
- 投资及经纪服务
- 贷款服务
- 先买后付服务
- 众筹
- 收债公司
- 保险服务，包括医疗福利包
- 货币传送器、货币兑换服务和其他货币服务业务
- 新银行/挑战者银行
- 其他金融机构
政务服务
- 政府补助
- 大使馆、外国领事馆或其他外国政府
制药、医疗设备和远程医疗
- 在线药店
- 仅限处方的产品，包括无卡药品
- 仅限处方和受监管的医疗设备
- 远程医疗和远程医疗服务
烟草
- 烟草产品，包括电子香烟和电子液体
其他的
- 信用卡和身份盗窃保护服务
- 其他有年龄限制的商品或服务
可能带来更高财务风险的企业，例如：
旅行
- 旅行预订服务和俱乐部
- 航空公司和邮轮
- 分时度假服务
非法定货币和储值
- 虚拟和加密货币、不可替代令牌 (NFT) 和挖矿服务（有关按地区划分的加密和 NFT 支持和可用性，请参阅此支持文档）
- 预付费电话卡、SIM 卡和电话服务
- 由卖方以外的任何人持有、接受和发行的储值或信用的销售
- 销售游戏内货币或游戏物品，除非商家是虚拟世界的运营商
可能特别容易被“不良行为者”滥用的商业模式，例如：
多层次营销
- 卖家通过销售商品和签约新卖家获得收入的企业
- 网络营销和推荐营销计划
- 运输和转运经纪人
船运
- 航运经纪人
- 货运代理
- 代发货
其他的
- 以筹款为明确目的的慈善抽奖和抽奖活动
列出的企业类型具有代表性，但并非详尽无遗。
查看此博客，详细了解 Stripe 对被禁止企业的处理方式，以及为什么某些企业不允许使用 Stripe 的服务。
其他特定于产品的禁令
条纹发行
您不得将 Stripe Issuing 用于以下活动。
消费者使用
消费者使用 Stripe Issuing 是指创建 Issuing 卡以完全或部分支持个人、家庭或家庭使用的支付，包括但不限于：
- 提供加载/访问消费者资金的支付方式
- 支付工资或支出的卡
- 直接或间接使用消费者资金进行支付的任何其他用途
国际使用
当您注册 Stripe Issuing 时，您会与 Stripe 分享您的公司所在地、您的受益所有人的实际地址以及您的公司注册所在的司法管辖区。Stripe 要求您的企业的实际位置、注册管辖区以及至少一位受益所有人的实际地址都匹配。此外，您必须主要在同一司法管辖区使用 Issuing cards
出借使用
您不得将 Stripe Issuing 用作使用您自己的资金向您的客户提供信贷的方法，除非您拥有这样做的适当许可并且您已收到 Stripe 的明确同意将 Issuing 用于该目的。
其他滥用
任何其他滥用 Stripe Issuing 的行为，包括但不限于：
- 利用发卡大规模滥用免费试用产品
- 使用发卡购买热销商品或服务，其唯一目的是出售它们以牟利。（例如零售剥头皮）
- 将发行卡用于任何其他非法目的
不合规：
作为 Stripe Issuing 的用户，您必须遵守我们的合规指南，我们的合规团队有时可能会要求您更新您的营销材料或用户体验的各个方面。这有助于我们确保您和 Stripe 继续遵守管理这些金融产品使用的联邦和州法律法规。未能在要求的时间范围内遵守可能会导致您的 Stripe 帐户关闭。
闲置：
如果与帐户关联的所有卡在连续 12 个月内没有活动，Stripe 将自动关闭您的发行帐户。
集成类型：
如果您计划让您的客户使用 Stripe Issuing 为客户的员工或承包商创建卡片，您必须在 Connect 上实施 Stripe Issuing。例如，如果您是一个平台，希望让您的客户为其员工创建卡以用于商务旅行或营销费用，则您必须为每个客户创建一个 Connect 帐户。如果您对适合您的业务的正确集成类型有任何疑问，请咨询 Stripe。
